A rede de pagamentos interbancários Swift firmou uma parceria estratégica com a Google Cloud para desenvolver tecnologias avançadas de combate à fraude, utilizando inteligência artificial (IA) e federated learning (aprendizagem federada).
A iniciativa tem como objetivo criar soluções multijurisdicionais que preservem a privacidade e reforcem a segurança no setor financeiro.
Sandbox para testes será lançado em 2025
No primeiro semestre de 2025, a Swift planeia lançar um ambiente de testes (sandbox) com dados sintéticos, permitindo a criação de protótipos baseados em fraudes históricas. Este projeto será realizado em colaboração com 12 instituições financeiras globais e terá a Google Cloud como parceira tecnológica principal. A iniciativa baseia-se no serviço existente de Payment Controls Service (PCS) da Swift e sucede um piloto bem-sucedido conduzido em regiões como Europa, América do Norte, Ásia e Médio Oriente.
Colaboração tecnológica e foco na privacidade
Além da Google Cloud, outros parceiros tecnológicos estão envolvidos no projeto, incluindo a Rhino Health, responsável pela plataforma central de federated learning, e a Capgemini, que liderará a implementação e integração do sistema. A abordagem combina técnicas de aprendizagem federada com Privacy Enhancing Technologies (PETs), permitindo que instituições financeiras partilhem insights sobre fraudes sem expor dados sensíveis ou proprietários.
Rachel Levi, chefe de inteligência artificial da Swift, destacou o papel único da organização na indústria financeira global:
“A Swift está idealmente posicionada para liderar esforços colaborativos contra a fraude. Esta exploração ajudará as instituições financeiras a validar se o federated learning pode mantê-las à frente dos maus atores, partilhando rótulos de fraude sem comprometer a privacidade.”
Levi também enfatizou que o treino dos modelos ocorre localmente dentro das instituições financeiras, mantendo os dados descentralizados. Apenas os resultados do treino são enviados para um servidor central gerido pela Swift para agregação.
Impacto transformador no ecossistema financeiro
Andrea Gallego, diretora-geral de incubação global na Google Cloud, reforçou o impacto positivo da colaboração:
“Ao permitir uma colaboração segura e a partilha de conhecimento sem comprometer a privacidade dos dados, estamos a promover um ecossistema financeiro mais seguro e resiliente.”
O uso do federated learning é considerado revolucionário por possibilitar o treino colaborativo de modelos de IA sem centralizar os dados. Esta abordagem é especialmente relevante em setores onde a privacidade é crítica, como saúde e finanças.
Com esta parceria, Swift e Google Cloud procuram reforçar o combate à fraude no setor financeiro global, promovendo inovação tecnológica e segurança em pagamentos transfronteiriços.