A Klarna, empresa sueca de serviços financeiros, foi multada em 500 milhões de coroas suecas (aproximadamente 50 milhões de dólares) pela Autoridade Supervisora Financeira da Suécia devido a falhas nas suas práticas de combate à lavagem de dinheiro.
Investigação e descobertas
De acordo com o Finextra, uma investigação regulatória que abrangeu o período de 1 de abril de 2021 a 31 de março de 2022 revelou que a Klarna violou várias regras importantes. Entre estas, destacam-se os requisitos para avaliação de risco e os procedimentos e diretrizes de diligência com os clientes. O regulador apontou “deficiências significativas” na avaliação geral de risco da Klarna, incluindo a falha em avaliar como os seus produtos e serviços poderiam ser usados para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Além disso, a Klarna não dispunha de procedimentos e diretrizes adequados para todas as situações em que medidas de diligência deveriam ser aplicadas aos clientes que utilizam os seus produtos.
Declarações oficiais
Daniel Barr, diretor-geral da Autoridade Supervisora Financeira, afirmou: “As regulamentações de combate à lavagem de dinheiro devem ser seguidas. É importante mitigar o risco das operações da empresa serem usadas por criminosos. A nossa investigação mostra que a Klarna não cumpriu os requisitos em áreas como a avaliação geral de risco e os procedimentos e diretrizes para medidas de diligência. Portanto, há fundamentos para intervir contra o banco.”Apesar da gravidade dos problemas identificados, não foi emitido um aviso oficial à Klarna e nem retirada a sua autorização para operar.
Contexto no setor financeiro sueco
Recentemente, as principais instituições financeiras da Suécia receberam advertências sobre conformidade em matéria de lavagem de dinheiro. O SEB, o banco mais antigo do país, foi penalizado com uma multa significativamente maior, no valor de 4 mil milhões de coroas suecas. A Klarna destacou que o regulador não encontrou evidências do uso dos seus produtos e serviços por entidades envolvidas em atividades ilícitas e sublinhou ser o maior banco sueco, à exceção do estatal SBAB, a não ter sido investigado até agora. Um porta-voz da empresa afirmou: “Mantivemos um diálogo construtivo durante todo este processo, que faz parte do nosso compromisso com um ambiente financeiro robusto e seguro.”
A Klarna é uma empresa global de pagamentos e assistente de compras baseada em IA. Fundada em 2005 e com sede em Estocolmo, Suécia, a Klarna oferece soluções de pagamento flexíveis, como “Pay in 4” e “Pay in 3”, que permitem aos consumidores dividir suas compras em parcelas sem juros. Ela tem se expandido rapidamente e está presente em vários mercados ao redor do mundo, incluindo Europa, América do Norte e Ásia, e se destaca pela sua abordagem inovadora e foco na conveniência do consumidor.