Maior multa da história do regulador lituano
O Banco Central da Lituânia anunciou nesta segunda-feira uma multa de €3,5 milhões à Revolut. Este valor representa a maior penalização financeira já aplicada pelo regulador. A decisão resulta de uma inspeção regular que identificou “violações e deficiências no controlo das relações e operações comerciais”.
As falhas detetadas comprometeram a capacidade da Revolut de identificar corretamente operações monetárias suspeitas. Apesar disso, o banco central sublinha que nenhuma instância confirmada de lavagem de dinheiro foi encontrada durante a investigação.
Resposta da Revolut
Em comunicado, a Revolut reagiu à decisão. A fintech afirmou estar comprometida com os padrões regulatórios e ter cooperado imediatamente com o regulador. Além disso, tomou medidas para resolver as deficiências operacionais apontadas.
“Estas descobertas referem-se a melhorias necessárias nos controlos existentes”, explicou a empresa. A Revolut também assinou um acordo com o regulador para implementar ajustes específicos.
Impacto da multa
O valor da multa baseia-se na severidade das violações e nas receitas geradas pela Revolut Holdings Europe. Esta entidade gere as operações reguladas da fintech no Espaço Económico Europeu.
A Lituânia é estratégica para a Revolut, pois lá obteve a sua licença bancária apesar de ser sediada em Londres. Este caso levanta questões sobre os desafios enfrentados pelas fintechs na conformidade regulatória.
Um alerta para o setor fintech
Este caso demonstra a importância de sistemas robustos contra lavagem de dinheiro. Para a Revolut, trata-se de um aviso para reforçar os seus processos internos.
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